वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (VDA) इकोसिस्टम: उच्च जोखिम वर्गीकरण
VDA इकोसिस्टम को विभिन्न अवैध गतिविधियों के कारण "उच्च जोखिम" के रूप में पहचाना जाता है, जिनमें मादक पदार्थों और मानव तस्करी, सोशल मीडिया के माध्यम से कट्टरता और संवेदनशील स्थानों में उच्च मूल्य के क्रिप्टो लेनदेन शामिल हैं।
प्रमुख चिंताएँ और कार्रवाई
- खुफिया रिपोर्टें: धन शोधन, मादक पदार्थों की तस्करी, मानव तस्करी, अवैध तस्करी और बाल यौन शोषण सामग्री के प्रसार से जुड़े संबंधों को उजागर करती हैं।
- वित्तीय निगरानी: FIU-IND से परिचालन और सामरिक विश्लेषण रिपोर्टों में वृद्धि हुई है, जो एक मजबूत प्रवर्तन अभियान का संकेत देती है।
- अनुपालन न करना: वित्त वर्ष 2023 में क्रिप्टो लेनदेन पर 6.45 लाख व्यक्तियों को टीडीएस का सामना करना पड़ा, लेकिन केवल 1.39 लाख ने ही कर रिटर्न में आय का खुलासा किया।
- FIU-IND पहल:
- PMLA के तहत 52 अनुपालन कार्यवाही शुरू की गई।
- चार अनुपालन आदेश जारी किए गए और तीन मामलों में जुर्माना लगाया गया।
- KuCoin, Binance, Coinbase और Bybit से कुल मिलाकर ₹29 करोड़ का जुर्माना वसूला गया।
नियामक और कराधान उपाय
- URL ब्लॉकिंग: अधिकारियों ने नियमों का पालन न करने के कारण 63 यूआरएल ब्लॉक कर दिए और 85 प्लेटफॉर्म निष्क्रिय कर दिए।
- कर संग्रहण:
- आकलन वर्ष 2023-24: ₹269 करोड़ कर और ₹220.82 करोड़ TDS
- आकलन वर्ष 2024-25: ₹437 करोड़ कर और ₹364.62 करोड़ TDS
- नए नियम: आयकर नियम 2026 के नियम 242 और 243 के तहत क्रिप्टो लेनदेन का खुलासा करना अनिवार्य है, जो 1 जनवरी से प्रभावी होगा।
- प्रस्तावित उपाय: क्रिप्टोकरेंसी के स्वामित्व को पैन कार्ड से जोड़ना और एकसमान मूल्यांकन मानदंड लागू करना।
बैठक के बाद, भाजपा सांसद भर्तृहरि महताब की अध्यक्षता वाली वित्त संबंधी संसदीय स्थायी समिति ने ग्राम विकास परियोजनाओं में निवेश के "चिंताजनक" पैमाने को देखते हुए, सख्त विनियमन और कराधान की आवश्यकता पर जोर दिया।
