धन शोधन और आतंकवादी वित्त पोषण से निपटने के लिए अद्यतन दिशा-निर्देश
भारत की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए अनुपालन आवश्यकताओं को बढ़ाने और नए बाजार प्रतिभागियों के लिए प्रवेश बाधाओं को बढ़ाने के उद्देश्य से अद्यतन दिशा-निर्देश पेश किए हैं।
मुख्य अद्यतन और आवश्यकताएँ
- मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (AML) और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी (CTF) के नए ढांचे में वर्चुअल डिजिटल एसेट (VDA) सेवा प्रदाताओं के लिए अनिवार्य साइबर सुरक्षा ऑडिट शामिल हैं।
- ये ऑडिट भारतीय कंप्यूटर आपातकालीन प्रतिक्रिया टीम (CERT-In) द्वारा मान्यता प्राप्त पेशेवरों द्वारा ही किए जाने चाहिए।
- नियामक निरीक्षण को बढ़ाने के लिए VDA-संबंधित सेवाएं प्रदान करने वाली संस्थाओं के लिए अब FIU-IND के साथ पंजीकरण अनिवार्य है।
- FINGate पोर्टल पर एक विस्तृत पंजीकरण प्रक्रिया शुरू की गई है, साथ ही अनिवार्य व्यक्तिगत बैठकें भी आयोजित की जा रही हैं, जिससे नए प्लेटफॉर्म पंजीकरण में संभावित रूप से देरी हो सकती है।
विधायी संदर्भ
मार्च 2023 में, FIU-IND ने AML और CFT दिशा-निर्देश जारी किए, जिसके तहत VDA सेवाओं को धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002 के दायरे में लाया गया। इस कदम को भारत में अधिक संरचित और परिपक्व डिजिटल परिसंपत्ति बाजार की दिशा में एक कदम के रूप में देखा जा रहा है।
