भारत में मनी लॉन्ड्रिंग का अवलोकन
भारत में वित्तीय अपराधों से निपटने में धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) 2002 एक महत्वपूर्ण उपकरण रहा है, जिसके तहत प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने 2015 से 5,892 मामलों को संभाला है। हालांकि, केवल 15 मामलों में ही दोषसिद्धि हो पाई है, जिससे कानून की प्रभावशीलता पर चिंता बढ़ गई है।
मनी लॉन्ड्रिंग के प्रमुख पहलू और चरण
- शब्द की उत्पत्ति: ऐसा माना जाता है कि "मनी लॉन्ड्रिंग" शब्द की उत्पत्ति अमेरिकी अपराध सिंडिकेटों द्वारा अवैध गतिविधियों को छिपाने के लिए लॉन्ड्रोमेट का उपयोग करने से हुई है।
- परिभाषा: PMLA की धारा 3 के तहत, धन शोधन में अपराध की आय को छिपाना, रखना, प्राप्त करना या उपयोग करना तथा उसे वैध संपत्ति के रूप में प्रस्तुत करना शामिल है।
- मनी लॉन्ड्रिंग के चरण:
- प्लेसमेंट: वित्तीय प्रणाली में अवैध धन का प्रवेश।
- लेयरिंग: धन का स्रोत छिपाने के लिए उसे विभिन्न खातों में स्थानांतरित करना।
- एकीकरण: वैध तरीकों से धन शोधन को पुनः अर्थव्यवस्था में लाना।
महत्वपूर्ण न्यायालयीन फैसले
- पी. चिदंबरम बनाम प्रवर्तन निदेशालय (2019) मामले में इस मामले में, सर्वोच्च न्यायालय ने अवैध धन को छिपाने से वित्तीय प्रणाली और राष्ट्रीय अखंडता पर पड़ने वाले हानिकारक प्रभावों पर जोर दिया।
- सर्वोच्च न्यायालय ने वीरभद्र सिंह बनाम ईडी (2017) मामले में कहा कि प्रवर्तन मामला सूचना रिपोर्ट (ECIR) FIR की आवश्यकता के बिना कार्यवाही शुरू करने के लिए पर्याप्त है।
- विजय मदनलाल चौधरी बनाम भारत संघ (2022) में , न्यायालय ने माना कि धारा 3 के तहत अभियोजन के लिए अनुसूचित अपराध आवश्यक है, जबकि धारा 5 के तहत संपत्ति कुर्की के लिए पहले से मौजूद आपराधिक मामले की आवश्यकता नहीं है।
चुनौतियाँ और दुरुपयोग
- धन शोधन के मामलों की बढ़ती संख्या कानून प्रवर्तन और उसके कार्यान्वयन में संभावित खामियों को उजागर करती है।
- राजनीतिक उद्देश्यों के लिए कानून का दुरुपयोग देखा गया है, जिससे दोषसिद्धि दर को बढ़ाने के लिए अधिकारियों द्वारा मामलों को सावधानीपूर्वक निपटाना आवश्यक हो गया है।
अंतर्राष्ट्रीय समझौते
- भारत ने कर अधिकारियों के बीच सूचना के आदान-प्रदान को बढ़ावा देकर धन शोधन पर अंकुश लगाने के लिए लगभग 85 देशों के साथ दोहरे कराधान से बचाव समझौते (DTAA) पर हस्ताक्षर किए हैं।
निष्कर्ष
आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े होने के कारण, धन शोधन गंभीर ख़तरा पैदा करता है। इन मुद्दों से पर्याप्त रूप से निपटने के लिए, राजनीतिक पूर्वाग्रह से मुक्त होकर, पीएमएलए का प्रभावी उपयोग और एफएटीएफ की सिफारिशों का पालन आवश्यक है।